Unibail-Rodamco « Terug naar discussie overzicht

Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

6.459 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 ... 319 320 321 322 323 » | Laatste
QueSera
0
quote:

LTOke schreef op 20 januari 2022 18:03:

Bij IB kan je met ieder account valuta makkelijk omzetten.
Voor de bedragjes die ik omzet kost het $2.
Misschien dat het met een margin account niet eens hoeft.
@AVM: hoe wordt de rente berekend? Over het totaal van je valuta of per valuta apart?

Overboeken vond ik de eerste keer ook erg apart. Naar een rekening in Duitsland voor een Amerikaanse broker die gevestigd is in Ierland. Maar als je het vroeg overboekt, heb je het in de avond beschikbaar (althans bij die 3 keer die ik pas heb overgemaakt).

De app gebruik ik alleen om even snel te kijken. Ik werk meestal met de webtrader. Dat desktop-gedrocht heb ik weer heel snel verwijderd.
Ik wilde eerst een geitenpaadje banen voor mijn geld. Als dat dan werkt en het is een vast overboek adres vanuit de ING dan vind ik het niet zo een probleem dat het even duurt. Ik heb toch een budget dat zal ik in enkele keren overmaken en daar blijft het dan voorlopig ook bij. Dat wordt dan beheerd (en over een aantal jaren hopelijk het eerste dividend geplukt en als inkomen weer uitgekeerd. Maar voorlopig heb ik het nog niet nodig, dus ik ga nog herbeleggen voor een aantal jaartjes).
Ik vind die app eigenlijk goed genoeg. Ik maak wishlists en van daaruit koop ik dan aan. Dan koop je niet per ongeluk iets verkeerds (op de verkeerde beurs/in een andere valuta/iets wat bijna hetzelfde heet/een afgeleid product). De analyse doe ik toch in mijn eigen sheetjes. Ben nu nieuwe excel sheets aan het opzetten. Ik heb de nieuwste, dus die hebben ook van die financiele markten automatische bijwerk functies (zoals google docs, allee wat minder uitgebreid denk ik, maar goed genoeg voor mij).
Ik heb er een voor de wishlist. Ben nu een aan het maken voor het resultaat.
AVM (Altijd Verkeerde Moment)
0
Hey, ik ben net klaar met werken (en moet eigenlijk nog eten maken... doe ik straks wel...dit is veel belangrijker! ;-p)

Well done QueSera!
Als je nu nog niet bent afgeschrikt, dan moet de rest ook wel lukken... ;-)

Volgens mij is je basis valuta euro, omdat je land en rekening ook euro is (maar wist ik eigenlijk niet dat/of je de keuze hebt).
Wat wel zo is, is dat elk aandeel in de eigen valuta wordt afgehandeld, ongeacht je basis valuta.
Dus ook al is je basis euro, als je US aandelen koopt, dan wordt dat standaard ook afgerekend in USD.
Ook je USD dividenden komen standaard in je USD account terecht.

Hierdoor heb ik nu 4 valuta saldi: EUR, HKD, CAD en USD.
Let op dat rente per valutasaldo wordt gerekend.
Dus het helpt niet als je een positief euro saldo hebt dat het negatieve USD saldo compenseert (zodat je geen roodstand hebt op totaalniveau): je betaalt toch gewoon rente over je roodstand op je USD stand.

Als je US aandelen hebt gekocht en je hebt een positief EUR saldo, dan zal je dus zelf USD moeten kopen met je euro's.
Dat gaat gelukkig vrij makkelijk in het schermpje met cash report waarin je rechts al je valuta ziet en links een aantal knoppen waarmee je onder andere "Convert Currency" kan uitvoeren.

Maak aub niet dezelfde fout die ik in het begin maakte: ik drukte elke week op "Convert All to EUR", gewoon omdat ik bij DG gewend was dat alles standaard automatisch naar euro wordt geconverteerd (tenzij je anders aangeeft). Je betaalt namelijk $2 per valutaregel en dat tikt snel aan bij lage bedragen van een paar tientjes/honderdjes. Tegenwoordig laat ik USD gewoon als USD staan. Dus USD dividendjes gewoon laten staan en als ik aandelen koop, dan hoef ik niet weer euro naar USD te wisselen. Scheelt heen en weer gewissel en heel wat keren $2 wisselkosten. Eigenlijk wissel ik alleen als ik een paar duizend overmaak van mijn bankrekening naar IB. Ik wissel dan die EUR om naar USD om de roodstand te laten dalen.

Mijn neefje en (jongere) collega, voelen zich ook best prettig bij de app. Dus als je die app ook vindt meevallen, dan mag je je (in ieder geval geestelijk) jong voelen! Ik heb die app iets meer leren waarderen omdat die sneller is, en soms van die snufjes heeft die een webomgeving niet heeft: bijvoorbeeld bij een (ver)kooporder de limietprijs grafisch op en neer kunnen schuiven in een grafiek met historische koersen. Dat werkt heel visueel en intuïtief.

Echter... ik heb ook met de app per ongeluk een put optie gekocht i.p.v. geschreven... Ik was onderweg en een beetje aan het spelen, had een beetje haast en lette niet goed op. Pas later toen de koers steeg en ik me al rijk rekende (ik dacht dat de optiepremie daarmee weer in de pocket was) zag ik dat ik juist geld aan het verliezen was, omdat ik per ongeluk een put had gekocht, waarvan de waarde inmiddels grotendeel was verdampt... Anyway... het zal wel een kwestie van wennen zijn, maar ik klik dan toch maar liever achter het grote scherm op die trage web-interface. Omdat er morgen weer een rijtje geschreven puts gaat aflopen, ga ik morgen weer aan de slag: opletten geblazen deze keer.
QueSera
0
Ja, dat was inderdaad het idee. NL aandelen (of wie weet nog een paar verdwaalde uit de EU landen), maar in elk geval EUR genoteerde aandelen bij ING. En US$ (en wie weet nog wat Britse Pond / Canadese Dollar) bij IB. Je wisselt 1 keer van Euro naar Dollar. En zolang je niet opneemt dan blijf je in de Dollarspace.
Dat werkte bij Binck/Saxo ook al zo. Als langetermijnbelegger minimaliseer je zo je transactiekosten aangaande valutawissels.

QueSera
0
quote:

'belegger'' schreef op 20 januari 2022 23:37:

@QueSera: had je dit al eens bekeken?

www.ing.nl/particulier/beleggen/meer-...

Yep. Dat heb ik. De vorige keer dat ik bij ING zat. :-p

Dat betekent dat ze voor je terugvragen en al het papierwerk doen voor 250 euries per land.
QueSera
0
Brrr. Lekker dagje. Sta gelijk dik in de min. Vooral de signify gaat hard naar beneden. NIET kassa! Maar Flow doet weer wat het moet doen.

Geeft niets heb slechts een kwart van mij centen belegd en laat de boel lekker uitrazen. Nog even en Besi wordt ook weer koopwaardig. Mijn geld is aangekomen bij IB, daarnet dus een groter bedrag overgemaakt. We wachten het rustig af.
AVM (Altijd Verkeerde Moment)
0
Daling betekent dat je nu meer cashflow kan inkopen voor hetzelfde geld!
VOORJAARS-SALE ;-)
QueSera
0
quote:

AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 21 januari 2022 17:39:

Daling betekent dat je nu meer cashflow kan inkopen voor hetzelfde geld!
VOORJAARS-SALE ;-)
Ja. Net mijn eerste Financial/BDC weer aangeschaft. OneMain Holding (is een bank uit de Russel 2000).
LTOke
0
Het is pas winter. Zal me dan benieuwen wat in het voorjaar de korting wordt.
Of die inflatie gaat meevallen, rente weer negatief en alsnog TINA en records in het voorjaar? Wie zal het zeggen…..
Mijn volgende investering zal weer eens een keer niet-dividend gerelateerd zijn. Waarschijnlijk FInX in de Ucits variant.
Is al veel lucht uitgelopen dit jaar en dan spreid ik naar andere sectoren.
Nog eens lief aan ‘belegger’ vragen wat zijn deskundige mening is over het verschil tussen de originele en de Ucits.

Maar als ik bijvoorbeeld NEWT tussendoor zie qua koers jeukt het ook om daar bij te kopen.
Of hele andere kant: Disney. Tijdloos en oersterk merk, maar waardering blijf ik lastig vinden. Sterk gedaald vandaag op het Netflix nieuws, maar is dit voorlopig de bodem? Zou hem wel graag toevoegen voor de hele lange termijn.

En in het kader van de dividenddouche druppelt de kraan hier 14 dagen niet. 14 hele dagen!! Niks in de sheet bij te werken….. afkickverschijnselen…
Dus een leuk dividendfonds dat in januari betaalt erbij zou ook leuk zijn.

Keuzes, keuzes. Gelukkig niet al te veel haast :-)
AVM (Altijd Verkeerde Moment)
0
Wat is TINA (behalve een tienermeisjesblad)?

Ik heb nog de volgende dividendjes met een pay out date 31 januari (M voor maand- en Q voor kwartaaldividend:
31-1-2022 Acres Commercial Realty Corp Pref Series C Q
31-1-2022 Annaly Capital Management Inc Q
31-1-2022 Owl Rock Capital Corp Q
31-1-2022 Cohen and Steers Infrastructure Closed Fund M
31-1-2022 TransAlta Renewables Inc M
31-1-2022 Mid-America Apartment Communities Q
31-1-2022 Aberdeen Global Premier Properties M
31-1-2022 Highland Income Fund M
31-1-2022 Tekla World Healthcare Fund M
31-1-2022 Tsakos Energy Navigation Ltd Pref Series F Q
31-1-2022 LTC Properties Inc M

Dan heb je nog steeds 10 hele dagen zonder dividend... maar aangezien mijn geschreven opties gisteren zijn verlopen ga ik weer aan de slag met put en call opties schrijven voor wat extra cashflow die ik in mijn dividendoverzicht verwerk: dus als er geen dividend uit de kraan stroomt, dan pers ik er zelf nog wat optiepremies uit! ;-p

Disney zie ik nog wel even verder dalen... als HBO+Discovery de komende paar maanden inderdaad succesvol samengaan en de wereldwijde uitrol van HBO Max met hetzelfde (hoger dan verwacht) tempo doorgaat als afgelopen jaar, dan zie ik nog wel zwaardere tijden voor zowel Disney als Netflix in het verschiet, omdat er nog best wel hoge multiples in de koers zitten verwerkt die nog steeds uitgaan van hogere groei dan ze zelf verwachten. Ik ga vol inzetten op HBO+Disc. Ik ga ook een abonnement nemen op HBO Max zodra die in NL beschikbaar komt: daar ga ik mijn dochter heel blij mee maken, omdat ze Friends heel erg mist sinds het van Netflix is verdwenen (het dagelijks kijken van een aflevering had een soort therapeutische werking voor haar...)
midjj
0
Vraagje: Hoe ziet men hier de politieke ontwikkelingen met de VRH? Voor 4 Februari moet de regering reageren op de verloren VRH rechtzaak afgelopen December. Mijn nogal angstige verwachting is dat een nieuwe VRH extreem onvoordelig zal gaan uitpakken voor beleggers. Vooral als nu ook de AEX zou gaan corrigeren (zul je net zien dat precies na een flinke krach die nieuwe VRH wordt ingevoerd en je vervolgens flink mag gaan betalen over het daarop volgende herstel van je vermogen...)
Het valt me op dat er overal zoveel mensen zijn die denken dat beleggen gratis geld is en vervolgens een VRH heksenjacht ontketenen. Betalen zullen die asociale rijken! Ik beleg sinds medio jaren '90 en heb alle ellende die ik kon meemaken wel meegemaakt. Waren er geen crashes, dan waren er wel Ahold, Imtech, Arcelor Mittal, Fugro...you name it. Pas sinds ik met dividend beleggen ben begonnen in stabieler vaarwater terecht gekomen, maar overall nog steeds hooguit 1-2% rendement per jaar vanaf het begin. Daarover dus jaarlijks 75% belasting betaald.
QueSera
0
quote:

midjj schreef op 22 januari 2022 20:30:

Vraagje: Hoe ziet men hier de politieke ontwikkelingen met de VRH? Voor 4 Februari moet de regering reageren op de verloren VRH rechtzaak afgelopen December. Mijn nogal angstige verwachting is dat een nieuwe VRH extreem onvoordelig zal gaan uitpakken voor beleggers. Vooral als nu ook de AEX zou gaan corrigeren (zul je net zien dat precies na een flinke krach die nieuwe VRH wordt ingevoerd en je vervolgens flink mag gaan betalen over het daarop volgende herstel van je vermogen...)
Het valt me op dat er overal zoveel mensen zijn die denken dat beleggen gratis geld is en vervolgens een VRH heksenjacht ontketenen. Betalen zullen die asociale rijken! Ik beleg sinds medio jaren '90 en heb alle ellende die ik kon meemaken wel meegemaakt. Waren er geen crashes, dan waren er wel Ahold, Imtech, Arcelor Mittal, Fugro...you name it. Pas sinds ik met dividend beleggen ben begonnen in stabieler vaarwater terecht gekomen, maar overall nog steeds hooguit 1-2% rendement per jaar vanaf het begin. Daarover dus jaarlijks 75% belasting betaald.
Je hebt zeker daar de laatste IEX podcast geluisterd? Volgens Niels Koerts moet je verwachten dat de boxen verdwijnen en dat alles naar box 1 gaat en dus progressief mee belast wordt. Hij kwam toen op 75% van je rendement inleveren aan de belastingdienst.

Volgens mij haalt hij dan 2 dingen door elkaar. Als je de boxen afschaft en alles onder de inkomstenbelasting valt (dan ben je in feite terug in het systeem van voor 2001. Inkomsten zijn dan dividend en rente. De vermogens(aanwas) staat daar buiten.
Vermogenswinsten zou je dan apart moeten belasten in een vermogensbelasting, die hadden we vroeger ook. Daarvoor moet je de winsten (en verliezen!) eerst realiseren. Krijg je dan de Amerikaanse toestanden om nog wat bleeders te verkopen voor jaareinde om nog wat aftrekposten te genereren en die bleeders ga je dan na 1 januari weer terugkopen.

Nee, ik denk dat we de boxen heus wel gaan houden, maar dat het forfaitaire rendement dichter komt bij het werkelijke rendement. Ik heb geen idee hoe ze dat willen doen. Rente lijkt mij overzichtelijk, aandelen wordt al lastiger, maar ze kunnen van je broker natuurlijk eisen dat die niet alleen de standen doorgeeft, maar ook het rendement. Onroerend goed lijkt me helemaal een probleempje. (Nu ik er zo over nadenk: ik heb een vakantiehuis waarvoor ik elk jaar heel zwaar wordt aangeslagen dat ik echter nooit verhuur. Dan kan ik lekker 0 invullen in zo een systeem).

Wat ik wel weet is dat als ze de daadwerkelijke rendementen willen belasten, dat ze dan consequent moeten zijn en ook verliezen zullen moeten compenseren. Dat was nou juist het geniale van de opzet Zalm/Vermeend: de staat heeft altijd inkomsten uit de VRH, ongeacht het beursklimaat. Nu gaan we lekker procyclisch bezig zijn. Als het economisch slecht gaat heeft de beurs meestal ook erg te lijden, hebben ze niet alleen maar hogere uitgaven, maar ook nog extra weinig inkomsten uit de vermogensbelasting. Met een beetje pech kunnen alle Gamestop/cryptobeleggers enorme aftrekposten opvoeren en wordt het macro zelfs een kostenpost. Dat geeft dan weer de volgende rel. De staat als risico neutralisator voor de Apen van Wall Street Bets.

Waar we wel gevoeglijk van mogen uitgaan is dat Vadertje Staat binnenkort heeeeeel veel geld nodig heeft om die oplopende rente van die Mount Everest van schulden te kunnen voldoen. Dat gaan ze zoeken bij mensen die wel wat geld hebben, bij voorkeur nergens heen kunnen die die nu al reframed zijn als asociale profiteurs: babyboomers, huizenbezitters, beleggers. Maak je borst maar nat.
QueSera
0
@AVM: TINA: There Is No Alternative (maar dat wist je heus wel)

@LToke: Disney vind ik link nu. Lekker aankijken. Kan volgens mij nog veel lager. Anders begin je op een klein plukje. Ik zit te azen op T. Maar wacht ook eerst de cijfers af van hoe zich de nieuwe abo’s van HBO hebben ontwikkeld.

Ik zit ondertussen ook langzaam verlekkerd naar de chippers te kijken. ASML/ASMI. Ik houd ze in de gaten. Volgende week is er een FED vergadering. Zou me niet verbazen als de markt nog een keer schrikt van wat daar uitkomt. Ik wacht die in elk geval eerst maar eens af.
AVM (Altijd Verkeerde Moment)
0
Ach TINA... ik wist het echt niet, weer wat geleerd haha!

VRH: ik vrees met grote vrezen dat sommigen inderdaad weer een systeem willen voorstellen waarin gerealiseerde winsten en dividenden zwaar worden belast en het loont om vooral ongerealiseerde winsten (koersgroei) te kiezen. Ik hoop dat het niet gebeurt en het is ook nodeloos ingewikkeld, volatiel en onwenselijk.

Het is nu potverdorrie vooral een woordenspel waar de rechter helemaal in mee gaat. Waarom kunnen ze niet gewoon de R verwijderen uit de VRH? Dus de VermogensRendementsHeffing (31% heffing over een fictief rendement) gewoon vervangen door een VermogensHeffing (VH) met directe heffingspercentages over het vermogen (opgedeeld in klasses)? Het is nu gewoon nodeloos ingewikkeld en het moet niet vervangen worden door iets wat nóg ingewikkelder wordt, maar juist door iets wat simpeler en robuuster wordt (robuuster in de zin van geen gezeur meer bij de rechter mogelijk over het rendement). Ik vrees echter dat men iets gaat bedenken, waardoor "de gewone belegger" veel meer zal moeten betalen en de echte grote jongens gewoon verhuizen naar belastingparadijzen als Monaco etc. Gewoon, omdat het kan...

Nog een afterburner over Disney:
De enige reden voor mij om toch een klein plukje Disney te kopen is dezelfde als waarom ik Facebook, Apple en Amazon heb gekocht: namelijk om mijn groeiende irritatie over dat soort bedrijven een beetje te dempen...
midjj
0
Belastingen hoeven helaas niet 'symetrisch' te zijn. Ik verwacht een VRH waar winsten vol zullen worden belast en verliezen deels aftrekbaar zullen zijn, na bijvoorbeeld een flinke drempel. Het zal er inderdaad niet beter op worden, exact zoals je (Quesera) verwoordt.
Ik heb inderdaad ook de Podcast geluisterd, maar had dergelijke conclusies eerder al getrokken. Al denk ik ook dat de boxen zullen blijven bestaan. Verder stoort het me buitengewoon dat in de politiek de perceptie van beleggen is dat ze moeiteloos en vooral risicoloos geld binnen harken. Veel geld. Onderzoek heeft al zo vaak exact het tegenovergestelde aangetoond. Slechts een erg klein percentage beleggers doet het goed, waarvan een vrij groot deel hier op IEX lijkt te zitten.

Vwb een vermogensbelasting, bij links rolden de procentpunten al uit hun verkiezingsprogramma's. Bij de PVDA ben je als multi-miljonair in 20 jaar je vermogen boven 2 miljoen Euro kwijt. Compleet weg vermogens-belast. Niet dat ik tot die groep behoor, maar jaag die rijken vooral niet weg. Mag de (betere) middenklasse op zeker opdraven voor de kosten.
QueSera
0
Iedereen leeft helaas nu zo in zijn eigen waarheid. Ook de politici en ambtenaren in Den Haag. Ze zoeken geld, daarbij kijken ze eerst en vooral door hun eigen geloofs / ideologische bril. Het is zoals de wind waait. Zeitgeist noemen ze dat in Duitsland. Eerst gelooft iedereen in het sprookje dat de markt alles efficiënt oplost, tot en met de PvdA. Gaan we alles privatiseren. Nu zitten we met de gebakken peren, want enige regie is niet meer mogelijk, want de politiek gaat er niet meer over.

Nu slaat de slinger weer volledig de andere kant door. Rijke lui, de gebraden kippen vliegen ze in de mond! Afpakken dus die handel, dat is niet meer dan rechtvaardig! Vervolgens gaan we selectief kijken, data uitsnedes maken zodat de cijfers exact exact jouw stelling ondersteunen. Zie hier, nu hebt je het ook wetenschappelijk bewezen. Kijk en huiver bij diverse filmpjes op youtube waar Pieter Omtzigt (een econometrist) heel helder uitlegt hoe die hele grote verneukerij-en-sprookjesmachine in zijn werk gaat.
AVM (Altijd Verkeerde Moment)
0
quote:

midjj schreef op 23 januari 2022 00:55:

Belastingen hoeven helaas niet 'symetrisch' te zijn. Ik verwacht een VRH waar winsten vol zullen worden belast en verliezen deels aftrekbaar zullen zijn, na bijvoorbeeld een flinke drempel. Het zal er inderdaad niet beter op worden, exact zoals je (Quesera) verwoordt.
Ik heb inderdaad ook de Podcast geluisterd, maar had dergelijke conclusies eerder al getrokken. Al denk ik ook dat de boxen zullen blijven bestaan. Verder stoort het me buitengewoon dat in de politiek de perceptie van beleggen is dat ze moeiteloos en vooral risicoloos geld binnen harken. Veel geld. Onderzoek heeft al zo vaak exact het tegenovergestelde aangetoond. Slechts een erg klein percentage beleggers doet het goed, waarvan een vrij groot deel hier op IEX lijkt te zitten.

Vwb een vermogensbelasting, bij links rolden de procentpunten al uit hun verkiezingsprogramma's. Bij de PVDA ben je als multi-miljonair in 20 jaar je vermogen boven 2 miljoen Euro kwijt. Compleet weg vermogens-belast. Niet dat ik tot die groep behoor, maar jaag die rijken vooral niet weg. Mag de (betere) middenklasse op zeker opdraven voor de kosten.
Eens met die irritatie en het gemak waarmee met (andermans) geld wordt gestrooid.

"Slechts een erg klein percentage beleggers doet het goed, waarvan een vrij groot deel hier op IEX lijkt te zitten"
Ik denk dat ook de minder succesvolle beleggers ook op IEX zitten, maar die zullen minder snel schrijven over mislukkingen.

Verder vermoed ik dat er in dit draadje relatief veel mensen zitten die al enige vorm van vermogen hebben opgebouwd en in een fase zitten waar ze al beginnen na te denken aan (vroeg)pensionering. Weliswaar zien deze mensen ook graag hun vermogen groeien, maar er ontstaat ook een behoefte aan een stabiel soort inkomen vanuit het eigen vermogen. Naast de wens om een lot uit de loterij te winnen en de volgende Tesla, Google, Facebook, Amazon te vinden, ontstaat ook de wens om het vermogen te beschermen en vaste kasstromen te genereren. Vaak zullen dit mensen zijn met een koophuis en misschien na een paar verhuizingen en een beetje mazzel, al een paar ton tot een miljoen in hun woonhuis. Als het dan ook nog eens 2 verdieners zijn die redelijk zuinig hebben geleefd(*), en beiden gedurende 20-30 jaar hun spaargeld hebben belegd, dan is 2 miljoen niet eens zo gek veel bij (vroeg)pensionering. Zeker niet met de gierende inflatie, waarin de huizenprijzenexplosie niet eens in is meegenomen. Het is dan schokkend dat vrijwel alle politici zich gedragen als onverantwoordelijke Sinterklazen die ongelimiteerd cadeautjes kunnen uitdelen te koste van die vieze rijke zogenaamde multimiljonairs.

De NL regering is nu dusdanig gul bezig, dat zelfs de Franse minister van Financiën een compliment uitdeelt aan onze "investeringsdrift" ( www.volkskrant.nl/nieuws-achtergrond/... ):
"[...] Het tijdperk van de bezuinigingshaviken is volgens hem definitief voorbij. ‘Ik complimenteer de nieuwe Nederlandse regering met haar voornemen meer te investeren.’ [...]". Een duidelijker signaal dat NL de weg is ingeslagen van "big spending" en "laat een hoge inflatie onze schuldenprobleem maar oplossen", bestaat er bijna niet...

Maar ja... TINA voor ons?
AVM (Altijd Verkeerde Moment)
0
quote:

QueSera schreef op 23 januari 2022 12:16:

[...] Kijk en huiver bij diverse filmpjes op youtube waar Pieter Omtzigt (een econometrist) heel helder uitlegt hoe die hele grote verneukerij-en-sprookjesmachine in zijn werk gaat.
Ik heb qua model-kennis het meeste respect voor Omtzigt. Ik hoop alleen dat hij zich weer eens bezig gaat houden met andere zaken dan "klein onrecht". Het klink lullig, maar in het grotere geheel is die toeslagenaffaire iets kleins, ook al is het voor de getroffen mensen iets heel groots. Wat ik erg schadelijk vind, is dat we vervolgens een overreactie krijgen waarin geen enkele ambtenaar nog streng durft te controleren op fraudeurs, dat vrijwel geen enkele rechter nog een fraudeur zal durven/willen veroordelen, en dat die vaste €30.000 schadevergoeding zelf ook weer tot grote schandalen gaat leiden (mark my words: dat bedrag is het minimum en ongeacht het teruggave bedrag waarop je recht hebt en of je al dan niet gedeeltelijk een beetje hebt gefraudeerd... dit is een overreactie van heb ik jou daar.

Kunnen jullie het je al voorstellen? Twee buren die beiden in een bijstandssituatie zitten, de ene knoopt alle eindjes aan elkaar en heeft geen "foutjes" gemaakt en heeft recht op nul, de ander heeft het niet zo nauw genomen met de regels en af en toe een "foutje" gemaakt... en heeft nu recht op €30.000 vergoeding, ook als zal het uiteindelijke teruggavebedrag waar ze recht op heeft, misschien maar €1.500 blijken te zijn... en hier zitten dan dus ook mensen tussen die niet af en toe een "foutje" hebben gemaakt, maar die bewust de regels hebben overtreden en die onder de grote geweten-schoonveeg actie ook recht hebben op die €30.000. Kan je het je voorstellen wat voor toestanden dit gaat opleveren? Wat voor signaal dit afgeeft aan het bijstandsgezin dat de eindjes braaf aan elkaar knoopte en aan elk regeltje voldeed?

Ik houd hier Omtzigt niet voor verantwoordelijk, omdat deze oplossingen niet door hem zijn aangedragen, maar door (alle) politici die met de verkiezingen in aantocht heel snel van dit gedoe afwilden. Wat ik wel hoop is dat hij snel weer het hoofd helder maakt en zich gaat richten op het beleid van de EU en nu ook Nederland, het bewust ondermijnen en nu begraven van de stabiliteitspact, het daarmee in feite (via de lage rentes, hoge inflatie, hogere kapitaalbelastingen) leegroven van de pensioen en spaarpotten, ten gunste van politici die graag veel geld willen uitgeven om maar stemmen te kunnen kopen. Dat hij dit kan, liet hij zien toen hij namens Nederland in 2012 een greep van Europa in onze pensioen(systeem) voorkwam: nl.wikipedia.org/wiki/Pieter_Omtzigt
"[...] In 2012 werd Omtzigt door de Tweede Kamer aangewezen als Nederlandse rapporteur voor voorstellen van de Europese Commissie op het gebied van de pensioenen. In deze rol diende hij de Nederlandse pensioenen en de bemoeienis van de Europese Commissie in de gaten te houden. In de Kamer heeft Omtzigt tweemaal een aangenomen motie ingediend om de invloed van Brussel op de Nederlandse pensioenen terug te dringen.[...]"

Laat hem in het verlengde hiervan zijn econometrische kennis inzetten om te laten zien hoe de kunstmatige lage rente, hoge inflatie en hogere kapitaalbelastingen, een impliciete keuze is om de Nederlandse pensioen- en spaartegoeden op te offeren uit solidariteit met het Europese belang.
QueSera
0
Ja. Voor ons isTINA. Of je het leuk vind of niet. Het enige waar je in kunt kiezen is het soort aandelen. Maar niet getreurd, dat levert nog volop keuzeproblemen op (nietwaar, LToke :-) ? ).

Een ander alternatief is weggaan uit Nederland. Ik vrees dat we een uittocht van getalenteerd jonge mensen krijgen. Wegens de stijgende belastingen, de leemlaag aan bureaucratie, onbegrijpelijke politieke keuzes die volstrekt voorbij gaan aan het belang van jonge mensen en de onmogelijkheid tot vinden van betaalbare woonruimte. Over een week vertrekt mijn dochter naar München, weliswaar voor stage, maar ik zie haar niet terug komen. Dit is waar zij zich druk over maakt. Haar grote broer is alvast jaloers en begint zijn vrouw te bewerken…..Hij zei laatst dat hij op die manier ook weinig perspectief ziet voor zijn kinderen.

Ik ga nergens meer heen, maar probeer al een tijdje zo zelfvoorzienend mogelijk te zijn. Nou waren we ons leven lang al geen big spenders, ik maak me voor mezelf weinig zorgen over, want we zijn nog maar met zijn tweeën en voor ons is het altijd genoeg.

@AVM. Heb jij wel eens uitgerekend hoeveel geld je eigenlijk nodig hebt? Ik denk dat het voor jou ook nog wel eens therapeutisch kan werken als je ook eens wat van je geld uitgeeft aan iets wat je kunt koesteren. Hoef je geen belasting over te betalen :-p

Als dit soort ideeën een keer in de lucht zitten dan doe je er niets tegen. Dan weet iedereen dat dat “klopt”, zo hoort. Dan kun je alleen vertrekken of je aanpassen. Dit hangt al jaren in de lucht. Het framen van de boomers als asocialen die maar niet dood willen gaan en zo de mooiste plekjes in NL bezet houden (ik hoor er niet bij, is de generatie boven mij, maar je ziet het gebeuren. Kwestie van tijd overigens voordat ze bij mijn generatie komen, de “verloren generatie”. Dan is iedereen vergeten welke moeilijke start wij hadden net na die oliecrises met een inflatie van 12 procent en werkloosheid van 20%. Wij zijn het gewoon gewend om niets te hebben. Dat ik nu toch soortement welvarend ben snap ik eigenlijk nog steeds niet.

Het is goed om voor jezelf te zorgen. Maar je kunt ook teveel hebben. Mijn leidraad is vrijheid. Ik wil kunnen doen wat ik wil zonder dat ik dan van de goede wil van wie dan ook afhankelijk ben. Natuurlijk ben ik geen loner, en als je ziek wordt houdt dat ook op. Maar zolang je voor jezelf kunt zorgen wil ik graag mijn eigen boontjes doppen. Plus een klein kapitaaltje, dat je ook nog een flinke tijd extra hulp kunt inhuren. Als je maar de regie over je eigen leven voert. Verder zeggen mij al die status-dingen niets. Ik wandel, fiets, tuinier, lees boeken, leer een taal. Kost hoegenaamd allemaal niets. Als die Covid voorbij is ga ik mezelf trakteren op zo een Europa-trein kaart voor 2 maanden, pak een koffer en zie wel waar ik uitkom. Ook dat kan je de kop niet kosten.
6.459 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 ... 319 320 321 322 323 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Detail

Vertraagd 14 jun 2024 17:37
Koers 72,500
Verschil -3,120 (-4,13%)
Hoog 75,520
Laag 71,740
Volume 770.704
Volume gemiddeld 365.981
Volume gisteren 406.339

EU stocks, real time, by Cboe Europe Ltd.; Other, Euronext & US stocks by NYSE & Cboe BZX Exchange, 15 min. delayed
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer, streaming powered by: Infront