robrdam schreef op 26 augustus 2020 22:22:
[...]
Zonder enige kennis van zaken filosofeer ik hier over. Gehint is op het beperken van het aantal landen/regio's waarin Aegon actief zal zijn. Dat impliceert dat het back office (de procedures, de computersystemen etc) niet goed uitwisselbaar zijn, bijvoorbeeld door verschillende eisen van de toezichthouders per land. Daarnaast is distributie per land geregeld (bijvoorbeeld de manier waarop je reclame maakt), dus aan de ene kant begrijpelijk, maar waar gaat je groei ambitie dan naartoe?
Een paar jaar geleden hebben de banken de verzekeraars veel pijn gedaan door de lijfrente ook via banken mogelijk te maken. Je zou verwachten dat de banktak van Aegon (Knab) daar ook in mee wil spelen, ik kan het echter niet vinden op de website van Knab. En voor schadeverzekeringen werkt Knab samen met Deck, die de verzekeringen bij Nationale Nederlanden en Unigarant onderbrengt?
Schadeverzekeringen: een goede marketing en distributie, naast soepel lopende procedures voor acceptatie en schade zijn noodzakelijk. Maar dat weet iedere verzekeraar, dus hoe zorg je ervoor dat je onderscheidend bent (of een uniek distributiekanaal hebt)?
Levensverzekeringen en pensioenen: Door de lage rente moeilijk om daar een aansprekend product neer te zetten.
Bank: De ambitie zie ik er niet vanaf, bovendien worden banken aan alle kanten ingehaald door hippe betaalproviders als Adyen en Mollie, die één heel klein deeltje van de dienstverlening doen, en daar op de beurs vele malen meer voor gewaardeerd worden.
Kortom, ik heb geen adviezen voor de nieuwe topman, maar in een ultiem scenario kunnen alle losse onderdelen verkocht worden en de opbrengst aan de aandeelhouders uitgekeerd worden.